Factoring de exportaciones

 

 

 

Financie sus exportaciones a EEUU y Canadá

 

Producto financiero que le permite a la empresa exportadora obtener liquidez inmediata, realizando la cesión de sus facturas de exportaciones a una compañía de factoring, quien pasará a ser el titular de la deuda frente al comprador extranjero y se encargará de hacer la gestión de cobro. Del mismo modo, el producto permite que la compañía exportadora o cedente incrementar sus ventas y asegurar el riesgo de insolvencia de sus clientes.

 

 

¿Cuándo utilizarlo?

​

A. Su empresa actualmente vende a crédito a clientes y necesita capital de trabajo pero:

​

• No cuentan con cupos de crédito con bancos o entidades financieras

• No quieren afectar su nivel de endeudamiento.

 

 

B. Desean ofrecer crédito a clientes en el exterior como estrategia para incrementar sus ventas pero:

​

• No cuentan con la liquidez suficiente.

• No conoce a sus clientes potenciales.

​

​

Ventajas

​

• Permite obtener financiamiento sin afectar los niveles de endeudamiento y los cupos de crédito actuales.

• Apoyo en análisis de crédito y cobranza.

• Permite ofrecer mejores precios de venta para lo productos.

• El producto es rápido y fácil de implementar.

​

Destino de las exportaciones.

​

Estados Unidos y Canadá.

 

Montos

​

Permite financiar entre el 70% y el 90% del valor de la factura, los montos deben ser superiores a 200.000 dólares.

 

Costo financiero

​

Libor + spread (varía de acuerdo al segmento y la calidad del riesgo del cliente exportador y del objeto de la negociación)

 

Operativa

• La compañía exportadora envía las facturas y documentos de respaldo (BOL, listado de empaque, etc.) a la compañía de factoring en USA y CANADÁ.

• Se confirma que la mercancía o el servicio han sido recibidos por el comprador y se procede a comprarlas el mismo día.

• Se envía por transferencia bancaria un porcentaje del total de la factura (entre el 70% y el 90%)

• El restante es retenido como una reserva a la cuenta hasta que se reciba el pago de la factura.

• Una vez el cliente de la compañía exportadora pague, se descontarán los cargos por el servicio de factoraje y el saldo restante es enviado por transferencia bancaria en menos de 24 horas.

​

​